Mission Principale
Le contrôleur conformité assiste le chef du service dans l’identification, l’évaluation et le contrôle de l’ensemble des risques de manquement aux obligations législatives, réglementaires ou déontologiques susceptibles d’entrainer pour la banque des sanctions judiciaires, administratives, financières et/ou d’atteindre son image.
Attributions
Sous la supervision du Chef de Service, le Contrôleur conformité a comme principales responsabilités de : Analyser et maitriser les risques de non-conformité ;
- Assister le chef de service dans le pilotage des travaux de cartographie des risques de non conformité et d’identifier les dispositifs de maitrise des risques et des plans d’actions à mettre en place ;
- Identifier et assurer une veille sur le périmètre de conformité ;
- S’assurer de la mise à jour des procédures impactées par les évolutions légales et réglementaires ; Conseiller les collaborateurs et veiller au respect des textes de déontologie et de bonne conduite (situation de conflit d’intérêt, question d’éthique…) ;
- Emettre des conseils et avis techniques en réponse aux demandes émanant des équipes opérationnelles ;
- Participer et veiller à une mise en œuvre satisfaisante des dispositions légales et réglementaires ; Analyser les dossiers et les projets (nouveaux produits ou services, nouvelles activités) sous l’angle du risque de non-conformité afin de préparer des avis de conformité sur les nouveaux produits ou services, les nouvelles activités avant leur commercialisation ;
- Analyser et contrôler quotidiennement les dossiers d’ouvertures de comptes sous l’angle du risque de non-conformité (revue et validation des éléments d’ouvertures de comptes et de la Fiche KYC) ; Participer à la mise à jour des différents dossiers des correspondants bancaires ;
- Contrôler la bonne application des embargos et autres sanctions ;
- Mener des missions de contrôle définies au programme annuel ou des missions ponctuelles ; Collecter les incidents liés aux risques de non-conformité ;
- Participer à l’organisation et à la coordination des reportings destinés aux autorités monétaires et du Groupe ;
- Participer à la validation des rapports de conformité semestriels et annuels ;
- Veiller au bon fonctionnement du dispositif de lutte contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
- Gérer les requêtes des opérationnels concernant les opérations inhabituelles ou suspectes; Traiter quotidiennement les alertes issues de l’outil de monitoring des transactions ;
- Assurer le contrôle interne de conformité et notamment la surveillance des opérations remarquables ou sur comptes sensibles ;
- Analyser et traiter les opérations suspectes ou inhabituelles ;
- Analyser et traiter les demandes des correspondants étrangers concernant les opérations inhabituelles ou suspectes ;
- Vérifier les déclarations des clients potentiellement sensibles ;
- Proposer, organiser et coordonner des formations à l’attention du personnel de la banque afin de les sensibiliser aux problématiques de conformité, de fraude, de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme du moment ;
- Etre force de proposition pour suggérer des aménagements ou des améliorations tant au niveau des contrôles, des outils que du fonctionnement ;
- Exécuter toute autre tâche à la demande de la hiérarchie dans le cadre de son activité.
Conditions d’accès au poste
- Bac +4/5 en Banque -Finances, Audit et Contrôle de Gestion, ITB, Droit Bancaire, Droit des Affaires et Droit Pénal ;
- 03 à 05 ans d’expérience dans le secteur bancaire et ou du contrôle.
Autres conditions souhaitables
- Connaître la réglementation bancaire et les procédures de la banque ;
- Connaître les métiers, produits et services bancaires ;
- Expérience en Audit et Contrôle Interne ;
- Aptitude en communication en français et en anglais (orale et écrite) ;
Aptitudes requises
- Connaissance des normes professionnelles et du code de déontologie des contrôleurs ; Sens de la responsabilité ;
- Capacité à travailler en équipe et sous pression ;
- Etre discret, intègre, objectif, rigoureux et méthodique ;
- Être mobile (le contrôleur pourrait être amené à faire des déplacements dans le cadre de l’exécution des missions) ;
- Bonne maîtrise des techniques du contrôle interne ;
- Connaissance en finance et comptabilité ;
- Connaissance des principes de base des opérations et leur circuit de traitement;
- Connaissance et compréhension des mécanismes budgétaires ;
- Connaissance des textes juridiques et de la réglementation bancaire (LBC-FT, Bâle II et III); Connaissance en fiscalité ;
- Connaissance de l’environnement bancaire sénégalais et de l’UEMOA ;
- Connaissance du dispositif et de l’administration judiciaire ;
- Rédaction et restitution de rapports de contrôle ;
- Techniques d’animation de groupe et de réunion ;
NB : Les dossiers de candidature devront comporter les éléments suivants :
- Une lettre de motivation décrivant les raisons pour lesquelles le candidat souhaite postuler, ainsi que ses avantages concurrentiels par rapport au poste souhaité ;
- Un curriculum vitae datant de moins d’un mois ;
- La copie des diplômes.
Tout dossier incomplet ne sera pas pris en compte dans la présélection et seuls les candidats présélectionnés subiront les tests.
Les dossiers de candidature devront être adressés à l’adresse électronique suivante : awane2@bsic.sn
La date limite de dépôt des dossiers de candidature est fixée au 02 novembre 2023.
